En 2025, la Green Finance continue d'évoluer, avec plusieurs tendances clés qui continuent de façonner l'écosystème financier mondial. La finance verte sera plus diversifiée, plus interconnectée et plus régulée. Elle jouera un rôle crucial dans la transition vers une économie bas carbone, tout en soutenant la résilience face aux défis climatiques mondiaux.
Notre analyse nous conduit à identifier 8 tendances clés qui sont de véritables sources d'inspiration dans la conception de nos produits d'investissement :
Renforcement des standards et des réglementations
Harmonisation des critères ESG (Environnementaux, Sociaux, Gouvernance) : Les normes internationales sur la finance verte se renforcent, avec une plus grande uniformité dans la classification des investissements verts, en particulier grâce à des initiatives comme la Taxonomie verte de l'UE qui vise à renforcer la transparence.
Réglementations sur les risques climatiques : Les régulateurs continuent d’imposer des obligations de divulgation sur les risques liés au climat et aux objectifs de durabilité.
Croissance des financements liés à la transition énergétique
Investissements dans les technologies vertes : Avec l'accélération de la transition énergétique, les investissements dans les énergies renouvelables, les infrastructures vertes et les technologies propres (comme l’hydrogène vert et les batteries de stockage) sont en forte croissance.
Financement de la décarbonation des industries : La finance verte soutient davantage les entreprises dans leur processus de décarbonation, y compris les initiatives pour réduire les émissions de carbone dans des secteurs comme l’industrie, le transport et l’agriculture.
Financement du processus de rénovation énergétique des parcs résidentiels et des industries : Endiguer les passoires thermiques, réduire la consommation énergétique, garantir la durabilité, autant d'enjeux majeurs auxquels la finance verte réponds aujourd'hui.
Émergence de nouveaux instruments financiers verts
Obligations vertes et financements liés à la durabilité : Le marché des green bonds (obligations vertes) va continuer à se développer, mais de nouveaux instruments comme les obligations liées à la durabilité et les obligations climatiques seront également en croissance.
Financement participatif et investissements à impact : Le financement participatif dans des projets verts et les investissements à impact vont devenir de plus en plus populaires, notamment pour soutenir les startups et les initiatives de transition écologique à plus petite échelle.
Développement des partenariats public-privé
Les gouvernements et les institutions financières collaboreront davantage pour lever des fonds en vue de financer des projets climatiques et environnementaux. Les partenariats public-privé vont jouer un rôle essentiel dans le financement d’infrastructures vertes et de solutions pour lutter contre les effets du changement climatique.
Technologies financières (Fintech) et données
Utilisation de la blockchain pour la transparence : La blockchain sera de plus en plus utilisée pour garantir la transparence dans les transactions financières vertes et dans la gestion des actifs liés à la durabilité.
Analyse des données climatiques : L'utilisation de l'intelligence artificielle et des big data permettra d'analyser et de prévoir les impacts des investissements verts, contribuant ainsi à des décisions d'investissement plus éclairées et plus responsables.
Croissance de l’engagement des investisseurs institutionnels
Les fonds de pension, compagnies d'assurances et autres investisseurs institutionnels investissent de plus en plus dans des actifs durables, à la fois pour respecter des critères ESG et pour saisir des opportunités de croissance dans un monde de plus en plus orienté vers la durabilité.
Investissement à long terme : Les investisseurs institutionnels privilégieront de plus en plus les investissements à long terme, en particulier ceux qui soutiennent des modèles d'affaires durables et résilients aux risques climatiques.
Investissement dans la biodiversité et la gestion des ressources naturelles
La prise en compte de la biodiversité et des services écosystémiques devient un élément clé dans la finance verte. Des instruments financiers spécifiques dédiés à la préservation de la biodiversité vont émerger.
Développement de la finance climatique pour les pays en développement
La finance climatique (aide financière pour les projets liés au climat dans les pays en développement) prendra une place plus importante. Les initiatives visant à mobiliser des fonds pour les pays vulnérables au changement climatique.
C'est en transformant nos convictions en actions durables que, chez Smarteen Conseil, nous innovons chaque jour pour imaginer des solutions de financement de projets Green qui permettent aux investisseurs de réaliser des placements productifs et éthiques.
A bientôt,